Dans Urban Reign, les joueurs assument le rôle d'un bagarreur de rue graveleux qui a été embauché par l'un des gangs dominants de la ville pour protéger son chef. Les joueurs sont plongés dans une guerre de territoire à part entière, impliquant la corruption des gangs et la justice de rue qui s'étend du bloc de quartier jusqu'aux niveaux supérieurs du gouvernement de la ville. Urban Reign offre aux joueurs une action de bagarre ininterrompue dans le centre-ville, sans restriction de temps ni arbitre. Les ruelles, les dépotoirs et les bars servent de champs de bataille à plus de 60 combattants différents, qui possèdent tous leur propre ensemble unique de styles de combat, notamment la boxe, la lutte et les combats de rue. Les joueurs peuvent choisir parmi plus de 30 armes - y compris des bouteilles, des chauves-souris et des 2x4 - à utiliser dans les arènes destructibles pour ajouter au chaos.
En se concentrant sur le style urbain des combats de rue, les joueurs peuvent faire équipe avec un personnage contrôlé par l'IA pour effectuer une multitude de manœuvres combinées dévastatrices et destructrices contre plusieurs ennemis tout au long des 100 missions du jeu. Urban Reign prend également en charge le jeu multi-tap jusqu'à quatre joueurs pour déterminer qui dirige vraiment le capot.